114年1月1日開辦公教人員個人專戶制退撫儲金自主投資作業相關事宜

一、依公務人員個人專戶制退休資遣撫卹法及公立學校教職員個人專戶制退休資遣撫卹條例規定，自112年7月1日以後初任之公教人員適用「確定提撥制」退撫制度，為因應114年1月1日開辦自主投資業務，參加儲金人員請於自主投資平台上進行風險屬性評估，依照可承受之風險程度選擇投資標的組合(保守型、穩健型、積極型及人生週期型4選1)，進行個人自主投資事宜。

二、自主投資平台操作作業：

（一）首次登入自主投資平台作業：

設定自主投資平台使用者代號及密碼：信託銀行預計於本（113）年10月28日起寄發「公教人員個人專戶制退撫儲金自主投資平台會員通知」電子郵件，以設定自主投資平台之使用者代號及密碼；若參加儲金人員已是信託銀行「個人網路銀行」之用戶，亦可憑「個人網路銀行」使用者代號及密碼登入自主投資平台，無須再進行相關設定步驟。
登入自主投資平台：登入自主投資平台時，除須輸入使用者代號及密碼外，尚需點選「寄發驗證碼（一次性動態密碼，OTP）」，於其電子郵件信箱取得「登入驗證碼」後，始得成功登入平台。
（二）選擇投資標的組合：

風險屬性評估：參加儲金人員首次登入自主投資平台時，按投資經驗及風險承受度等考量，依自主投資平台作業程序填寫風險屬性評估問卷，並依評估結果作為個人投資標的組合之選擇依據。
自主投資實施前之既有退撫儲金：參加儲金人員於本年12月10日前完成個人投資標的組合選擇，於自主投資實施後進行配置；未於上開期限前完成選擇，既有退撫儲金將於自主投資實施後自動配置於人生週期型。
自主投資實施後每月撥繳之退撫儲金：參加儲金人員每月撥繳之退撫儲金，均可於每月10日前登入自主投資平台，按個人風險屬性及意願，選擇欲配置之投資標的組合。
（三）客戶服務專線及信箱：

自主投資平台操作疑問：請電洽信託銀行客服專線(02)6639-6550或至自主投資平台點選信託銀行客服信箱獲得諮詢協助。
投資理財諮詢：請電洽投資顧問客服專線(02)8758-1560或至自主投資平台點選投資顧問客服信箱獲得諮詢協助。
變更電子郵件信箱：為因應自主投資平台上線登入作業，本年12月10日前參加儲金人員如需變更電子郵件信箱，請服務機關學校人事單位協助撥打本局公教個人專戶制「變更電子郵件信箱」服務電話，辦理變更；惟仍請每月申報退撫儲金費用時，於退撫儲金繳納系統辦理其他異動，以維護個人基本資料正確常新。
重新寄發會員通知：參加儲金人員如需重新寄發「公教人員個人專戶制退撫儲金自主投資平台會員通知」電子郵件（寄發驗證碼，以設定自主投資平台之使用者帳號及密碼），請電洽信託銀行客服專線(02)6639-6550獲得協助。
　（四）退撫儲金自主投資相關資料有關公教人員個人專戶制退撫儲金自主投資及代為投資運用實施計畫、自主投資平台操作手冊、投資理財教育宣導簡報、宣導影片、每週市場回顧、個人專戶制問答集等資料，置於本局網站(https://www.fund.gov.tw)之「公教個人專戶制專區」。
https://www.fund.gov.tw/News_Content.aspx?n=377&sms=11726&s=20046